从你的全世界路过,顺手「买间铺子」

人民币又贬值了,破了6.7,而地下钱庄的汇率,跌到了6.8。

这一年来,为了对冲人民币贬值的风险,大家想了不少办法,比如到香港买保险、买QDII、买美股港股。

或者是,从你的全世界路过,顺手买处地产。

6月时,我也曾小小试水了一下,去泰国买了一间。

不过,海外置业,占用的钱多,也有一定的风险。比如说,东南亚国家,担心不稳定,而发达国家,税费又高,从买入、持有、出租到卖出,一层层的扒你的皮。

其实,海外投资,不一定要买地买房买铺子,买REITs,也行啊。

1、

REITs这个词对普通人很陌生,所以我简单的类比一下:

有天,擅长炒商铺的隔壁老王出门逛街,看中了东街的五间房,但手上没那么多钱买,于是回家跟众邻居借了一大笔钱,用来买铺面、装修和保养。

经过老王的「包装」,铺子很快租出去了,还在不断升值。

每年,老王算好账,众邻居们一起拿分红。

东街的城管,为了街市一直繁荣下去,也鼓励你们这么干,而且强制要求,老王必须把每年出租和升值收益的90%用于分红,为了安抚老王,还免掉了他的税。

皆大欢喜。

这就是REITs了,全称房地产信托投资基金。所谓的铺面,就是可以产生出租、经营收益的一切商业地产。

比如——写字楼、酒店、商场、停车场、菜市场、熟食档、球场、电影院、游乐场、养老院,甚至还包括私人监狱

资本主义真是腐朽啊

而老王,就是专门持有、出租、经营这些商业地产的公司;

众邻居们,就是买入REITs的投资人,可以每年获得一到两次,相当于收入90%的分红。

就这么简单。

2、

买REITs,相当于间接买入包租的物业,共享收益,门槛低,不想要了还能卖出去,而且可以免税,比直接买房要省事多了。

那,怎么买呢?

世界上很多国家都有REITs,市场越成熟,越发达。

比如发源地美国,有几百支,还有相关的指数基金。数据显示,过去十年,MSCI美国REITs指数的年均回报率8%左右,蛮高的。

再比如日本,之前我请一位在日生活十几年的朋友,分享了他的买房经历。他买入的两只日本REITs,以往几年的分红,都能在7%上下。

还有香港 欧盟 澳大利亚 新加坡

而作为知名的散户市场,中国,很可惜,目前还没有REITs上市。

不过,还是可以曲线投资一把的。

3、

如果你想持有国外的REITs,有两种方法:

一、开个国外券商账户,像炒股一样买卖。

美股港股的开户教程很多,我不多说了。推荐富途证券,现在已经可以网上开户了,比以前方便很多。

二、借道QDII。

国内有四支挂钩海外REITs的“Q弟”,两支额度用完了,两支还在申购中。

原本的涨幅不错,但最近跌得比较多。

点击表格看大图

4、

如果你想买内地的物业,也不是没办法。

港股中的15支REITs中,有6支是投资内地物业的,而且都在核心一二线城市。

比如,越秀房托(00405),有七处物业,广州的小伙伴一定很熟悉:

出租率97.8%,相当的高呢。

分红也不错,去年收益率是7.4%,前年是7.7%。

还有,领展房产(00823),香港最大的REITs,它有内地两处物业,北京的欧美汇中心和上海的企业天地。

我在中关村上班时,天天到欧美汇逛街

还有开元产业信托(01275),旗下有七家酒店,都在内地。比如杭州开元名都大酒店、上海松江开元名都大酒店、杭州千岛湖开元度假村,等等。

春泉产业信托(01426),拥有北京的华贸中心,核心地段;

金茂酒店 SS(06139),酒店分别在北京、上海、深圳、三亚和丽江;

还有汇贤产业信托(87001),物业有北京、重庆的东方广场。

买入这些REITs,相当于持有了核心城市的优质酒店、写字楼,一起分享出租和升值的收益。

而且,计价用的是港币,应该能够对冲一些人民币贬值的风险。

我觉得,REITs是一种蛮适合中产的房产理财产品,如果你对人民币贬值有些焦虑,但又不太敢冒险买房,也许可以考虑一下它。

微信公众号:ynducai

关注越女读财,感受金钱最大的善意。

转载请注明:越女读财 从你的全世界路过,顺手「买间铺子」

粤ICP备15102112号