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2016
06-24

百倍收益,一款“长生不老”的理财丨银行螺丝钉 02

百倍收益,一款“长生不老”的理财丨银行螺丝钉 02 - 第1张  | 投资之路

简七理财

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指数基金定投 · 02

关于指数基金,很多朋友有各种疑问,

今天银行螺丝钉的基金定投第二篇——360度剖析指数基金,来帮你解决这个疑问~

第二期,指数基金面面观。

之后的每周四,独家内容,我们不见不散^^

百倍收益,一款“长生不老”的理财丨银行螺丝钉 02 - 第2张  | 投资之路

上一篇介绍了,我们得每年获取10%以上的收益,才能战胜国家每年的货币增发。只有股票基金才能长期帮我们完成这个目标。

但是股票基金也有几千只哇,这么多可怎么挑呢?

股神的选择:指数基金

其实关于这个问题,股神巴菲特已经告诉我们答案啦。我们来听听股神巴菲特是怎么说的。

巴菲特是世界公认的股神。过去四十多年里,巴菲特通过投资实现了4400多倍的投资收益,在投资领域无人能及。

巴菲特每年会开一个股东大会,在大会上巴菲特会分享他的投资经验。想想也知道,大家最想问股神的问题,就是问股神我们买啥能赚钱哇?

不过巴菲特几十年来只向普通投资者推荐过一个品种:指数基金。

百倍收益,一款“长生不老”的理财丨银行螺丝钉 02 - 第3张  | 投资之路

什么是指数基金呢:按照榜单买股票的基金

巴菲特这么推崇指数基金,那指数基金到底是什么呢?

指数基金其实也是一种股票基金,它也是投资于股票的。不过有一点比较特殊,它是按照指数来投资股票的。

举个例子哦,百度有个“百度音乐排行榜”,会把当前最热门的音乐排个名。假如我是一家专门出热门音乐唱片的公司,我就可以专门出“百度热门音乐排行榜”唱片:每年挑选当年最热门的10首音乐,制成唱片就可以啦。

这个和指数基金是一样一样的。

指数就是一个股票的榜单。

像上证50指数,它就像一个股票排行榜:把上海股市的全部股票,按照流通市值大小排个榜单,排进前50名的就是上证50指数啦。如果有个基金公司按照这个榜单,制作基金,就是我们所说的上证50指数基金啦。

这里指数就是榜单,指数基金就是按榜单制作好的唱片啦。这样是不是就很容易理解指数基金了呢~

指数基金有什么好的?

指数基金的概念我们理解了。可是它有什么好的地方,值得巴菲特这么推崇?

指数基金有两个独门绝技哦。

1绝技一:拥有“不死之身”

还是拿音乐举个例子。

音乐会过时。我们听过很多热门的音乐,但是没有哪一首音乐能始终热门。70年代大家最喜欢听的音乐,可能到现在都没人听了。

但是音乐榜单不会过时。它可以不断的剔除不受欢迎的音乐,把新的受欢迎的音乐拉进来。按照音乐榜单制作的唱片,也会模仿音乐榜单,新陈代谢。

理论上音乐排行榜是“不死之身”:它只是一个规则,只要还有音乐,就可以制作音乐排行榜。

指数基金也是如此哦。

一家公司经营不好了,它的股票也会变差。指数作为一个“股票排行榜”,就会把变差的股票踢出去,把好的股票重新拉进来。

指数基金也会模仿指数这个“股票榜单”,把差股票踢出去,把好股票拉进来。实现“不死之身”。

2绝技二:“长期上涨”

指数基金长期看是不断上涨的(这个长期说的是至少一轮股市牛熊)。

为啥呢?因为榜单在不断的新陈代谢,每年都有新的股票进榜单,旧的股票出榜单。

为何新进入的股票能代替被剔除的股票呢?很大程度上就是新股票背后公司表现更好,例如采用更先进的技术,提供了更好的服务,公司自然表现更出色。这样整个榜单股票的平均素质能不断的上升,长期看会赚越来越多的钱,推动指数基金上涨。

我们来看一个例子:香港股市有一个恒生指数,我们可以把这个恒生指数,看做是香港股市最大的50家企业的榜单。

恒生指数从1964年到现在,52年里上涨了200多倍;如果把每年的现金分红也再投入进去,那恒生指数到现在上涨了足足508倍!

假如我们在52年前,投资了恒生指数10万元,到今天我们手里将有价值5000多万的股票基金资产,每年还能领70多万的现金分红!

这就是指数基金最有魅力的地方啦。巴菲特也是看好了指数基金的长期优势,才会屡次向普通投资者推荐指数基金。

指数基金的不足

我们说了指数基金那么多的好话,当然也要说说它的不足了。

其实指数基金最大的不足也就是我们之前提到的:作为股票资产,指数基金的风险很大。

前几天回顾了张曼玉和黎明经典的电影《甜蜜蜜》:

百倍收益,一款“长生不老”的理财丨银行螺丝钉 02 - 第4张  | 投资之路

里面有个镜头给我印象很深:张曼玉扮演的李翘,辛辛苦苦攒了钱,然后投了港股,结果遇到了超级股灾,损失惨重。

李翘经历的股灾是哪一次呢?就是历史上非常著名的1987年股灾。1987年10月19日,爆发了历史上最大的一次全球股市崩盘事件。当时A股还没有诞生。美国股市一天跌了22.6%。港股跟随,在不到半个月时间里,恒生指数下跌幅度达到46%。

百倍收益,一款“长生不老”的理财丨银行螺丝钉 02 - 第5张  | 投资之路

虽然之后很快港股和美股重新涨回来了。但很明显,这种风险是非常巨大的。所以对指数基金来说,它长期收益远高于货币基金和债券基金,但是中间也会伴随巨大的风险。如果没有掌握正确的投资方法和投资策略,贸贸然投资指数基金很可能会遭受损失。

那我们该怎么投资指数基金,才能获取好的收益,同时避免过高的风险呢?且听下回分解~

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最后编辑:
作者:天涯
这个作者貌似有点懒,什么都没有留下。