我的100万实盘账户(五)

我的100万实盘账户(五)

股市大跌的时候复盘自己的账户,可以让人更加冷静。如果在大盘大涨的时候看手里的那些股票,会怎么看怎么爱。然而这些自我感觉良好都只是幻觉。只有在真正大跌的时候,重新审视手里的股票,那才能真的看出自己对公司的理解。

我的100万实验账户从去年3月份开始建仓,到现在已经满一年了。如果以2017年3月29日作为基准,那天大盘收在3241点,再看看一年后的今天这德行,只能苦笑笑。

虽然市场不好,各种风声鹤唳的媒体文章唱衰着中国的前景,但我却依然看好手里的这些筹码,甚至要比刚开始建仓的时候更加紧握这些筹码。从最初13只股票,到现在的10只股票,挑挑拣拣之下,实在没法再减了。

这一年来,实验账户中新股的实力还是蛮高的,至少比我的主账户和父母账户强。迄今为止总共中过:光威复材、华能水电、深南电路、成都银行、江苏租赁、今创集团、湖南盐业。

目前湖南盐业没有开板,其他六只新股都是开板就卖出,大概赚了10万。

在上一篇《近期投资的一些调整》中我说道:

卖出周黑鸭的资金,换600股中国平安和3000股的碧桂园,同时账户卖出开年中签的成都银行,盈利了7700元,紧接着8日中签江租申购,缴6250元中签费。之后又紧接着中了今创集团,需要缴纳32690元。目前看实验账户已经没有多余资金可以缴这笔钱,所以我临时从货基池子中调了3万元,等到今创开板后,再把3万元还回去。

租赁和今创两只股票开板后卖出,赚了大概2.4万,连同本金是6万,将3万还到我的货币基金账户,留下的3万多元,以69元左右的本金,继续买入400股中国平安。账户里还零散留下几千元,刚巧用在新股湖南盐业上了。

这一周蓝筹继续大跌,我又开始动用货币基金池子里的钱加仓,这次就直接算实验账户里,好测算成本。总共投入20万本金,29元成本加仓1000股招商银行,67元成本加仓800股中国平安,45元成本加仓1000股格力电器,昨天早上还手一抖,661元买了100股茅台,算是白酒类观察仓。

这样一来,这个实验账户的总本金从100万变成120万,下一次复盘的时候,标题就要写《我的120万实验账户》了。

做个总结,今年1月1日到现在,我总共追加了1800股中国平安、3000股碧桂园、1000股招商银行、1000股格力电器,以及买了100股贵州茅台。

我的100万实盘账户(五)

我的100万实盘账户(五)

港币拿0.85换算成人民币是1205946元,加上A股的资金,总市值是1984414,账户里还有几千元零钱,就算199万吧。

我这一周追加的20万本金尚未开始有浮盈,如果扣除这20万本金,等于100万的实验账户持有1年后,市值在179万。我再客观点,扣除今年新股3万元的盈利,那么市值在176万。对比17年12月29日的183万市值,也还说得过去。

在当下时段看市场,很多人觉得好可怕,美国加息、中美贸易战争似乎会把中国经济拖垮,大盘从今年最高3587点跌倒现在的3160点,跌幅超过11.9%。但在我看来,市场这么大的波动,不过是人心惶惶的波动,恐惧心理不断传递带来的涟漪反映,但对于公司本身而言,优秀的企业依然会优秀地走下去。

02

这10只长期持有的股票,大多数都出了年报,最近因为保险文章投入了过多的时间,公司的年报都没有怎么仔细看,就简单说说。

投资股票,本质是看逻辑,有些投资的逻辑就是去抓市场波动的漏洞,那么肯定对市场的各种消息比较敏感,对K线的走势比较敏感,自然情绪上容易受到股价波动的影响。我的逻辑本质是看公司未来发展的空间的大不大,能不能赚很多钱,这种持续赚钱的能力强不强。

所以读懂公司,跟紧公司,是我日常喜欢做的事情,至于每日股价的波动,对精神层面的影响就没有那么大了。

10只股票里,我依然最看好大平安,17年一天赚3个亿,而且独角兽子公司开始展现很强大的赚钱实力,我觉得这些年在各个领域的布局开始要发力了。之前有人说我不看好平安的保险产品,却看好平安,好打脸。

我想说的是,我们不能把这家公司定义为卖人寿保险的平台。它很早就已经转型成为一家国际化全金融牌照的集团,它把金融、科技和互联网都整合在一起,进攻医疗健康行业、房产行业、汽车行业、银行券商网贷等全金融行业。这四大生态圈互相之间如果形成非常良性的互动循环,未来的想象空间是巨大的,这也是我坚持拿住平安的重要逻辑。

今年市场对平安的分歧特别大,我感觉挺好的。因为分歧大,才会出现暴跌的机会,才会有继续买入的机会。而且空头也是最大的多头,一旦市场开始认可平安的价值,空头转到多头,会带来很可观的上涨。我能做的就是抓住筹码,等待就好。

其次是腾讯,这次财报出来,腾讯跌惨了,很多人都在说腾讯的游戏业务出现拐点,收入下降,微信和QQ的上升空间到顶了,出现了大量的用户流失,还有坑爹的大股东减持。从数据上看,还蛮麻烦的,但是每个人对于公司的解读是不同的,哪怕是从单一的数据来分析,都会得出不一样的结果。

我对腾讯有两个方面的理解。一是用户的问题,中国人口就这么多,老人孩子都用上了微信,的确人数上升空间是差不多了。但是数量是饱和了,微信本身功能的研发深度却是不可测量的。微信这类社交平台,链接了人与人之间的一切需求,甚至微信自身可以创造出新的需求让人与人之间共享和传播,那么建立在链接上的可作为空间就大了去了。

这就跟数量和质量一样,如果数量上升空间有限,那么就在质量上拓展更深度的空间。

我感觉微信在金融领域还没有全面发力,小程序现在增长速度很快,未来在这个了会有怎样的盈利变化也很值得期待,这些都是往深处做的可能性吧。

第二,现在的腾讯早不是过去玩QQ的腾讯,它投资的业务面非常广,并且持有N多家已经上市,即将上市,未来可能会上市的公司的股份,这些公司都是腾讯摇钱树。17年上市的有众安、易鑫、搜狗、sea、netmarble等等,最近又有B站上市,腾讯手里握着的现金流公司还是非常多。

当然,平安和腾讯的股价不便宜,这也是事实。去年都翻倍了,今天我就要做好高估值要被很长时间消化的准备,长时间股价不涨甚至阴跌的局面也早就有心理准备。

房地产年报也出来,跟之前盈喜公告差不多,房地产市场的合并趋势越来越明显,这个行业就是大鱼吃小鱼的状态,能活下来的,未来依然会活得很滋润,代价就是小公司死掉让出市场份额。

招商银行没啥可说,股份制银行队伍中一枝独秀,感觉都开始要逼近四大行的水平。

茅台我就是买一手放着看看的,暂时没啥太多的想法,未来要是腰斩了,我也认载。

最后就等白电的年报,然后可以测算出这个账户大概分红的情况,想想还蛮有趣的。

03

我这几天在重新思考实验账户的存在意义。虽然最初是因为跟常州房价置气而设了这个账户,但是现在,我是更多是希望这个账户可以当作一个参照物,一个不怎么懂投资技巧,也没有特别多时间盯盘的普通散户,就是傻傻地买着中国优秀的企业,最终会有怎样的结局。

我这人在投资这事情上还蛮固执的,我认准的路,只要没有发现大的坑和雷,就不太会改变方式。即便有人跟我说如何操作可以赚大钱,我也会觉得自己没有那个本事,钱就不要了。

我在研究公司基本面这事情,能力也比较欠缺,宏观大方向有自己的见解,财报细节的解读上就粗糙的多。现在就拿着这些公司的股票不动,至于短期股价的涨跌,我会选择性失明。

对我而言,短期的高抛低吸都不会去做,因为我真的不知道卖出去后,这些筹码还能不能买回来。既然我真的看好公司未来有更好的发展,几块钱的波动的钱,就不不贪心了。

抄作业这事情,我一直不建议大家做,原因就在于,大多数人并不是我这个操作理念,短期股价的剧烈波动对很多人的心理有着巨大的杀伤力,一旦成本价被套,会非常担心亏损能不能涨回来,会焦虑是不是买错了。但凡对短期股价有着巨大焦虑,都只能说明,多数人还是只关心股价,对公司的本质并没有太多了解。那么,这样抄作业的话,真的只会给自己添堵。

大盘未来会怎么走,谁也不知道,风格是不是会切换,也不是我所关心的,生活才是最最需要投入情感去维系和体验的。

OK,第五次我的实验账户复盘结束。

《我的实盘账户(一)》

《我的实盘账户(二)》

《我的实盘账户(三)》

《我的实盘账户(四)》

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以后周日会骚扰下大家,还请多多见谅。

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