前所未有 中国人全球资产配置潮已经到来

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2016年8月9日14:15:33前所未有 中国人全球资产配置潮已经到来已关闭评论 612 浏览 1645字阅读5分29秒

前所未有
中国人全球资产配置潮已经到来
2016/8/9
微信公众号“叶檀财经”

中国历史上,从来没有出现过一年上亿人次出境的盛况,目前还在进行中的历史上的第三次移民潮,与前两次不同,已是个社会运动。
出境游已经无法阻止国人对全球的热情,前所未有的全球资产购买潮已经兴起。前两天与一家从事海上资产中介的企业家在一起,她介绍说,前两年,在境外购买资产的是超高净值人群,现在已经降低门槛,到中产收入阶层以上群体。只要有几百万可投资净额的人,会对境外的资产表示出浓厚的兴趣。

短短两年时间,沧海桑田,发生了巨变。更可怕的是,国外资产购置方兴未艾,远未结束。

国人正在进行疯狂的风险对冲,国门一旦打开了一道缝,就相当于打开了半扇门。

看看我们身边,有多少朋友的孩子是没有出国留学经历的?有多少人是从来没有出过国的?有多少不想在境外购买资产的?我一直强调,喊什么口号不重要,少说废话、假话,把钱投到什么地方才是国人对未来最真实的预期。

中国人怎么对冲风险?把钱投到哪儿?

不必说,第一种是传统的人肉对冲法,让孩子起码有一段时间在发达国家接受教育,在一定程度上成为国际人士,自己在国内拼搏奋斗,因为中国仍是一个机会多多、好脏好乱好快活的地方。在美国看到华人家庭,妈妈带着孩子、父亲在国内拼搏,为了对冲风险,很多华人家庭付出了骨肉离散的代价,到老了才白首相聚,可谓亘古未有的奇观。

关闭国门,让中产收入阶层的子弟成为被洗脑的一代,是不切实际的幻想。除非,我们愿意付出回到传统农业社会的代价,我们现在再轻狂,再狂热,也不可能让绝大多数国人集体返贫,集体饥饿。像王小波所说的,人人像吃了蜜蜂屎一样轻狂,一心想着解放受苦的美国人民、用鞭子抽打老师的时代,一去不复返了。中国未来是个混乱的工业与商业、现代农业叠加的社会,想偏离这一前途,发财、对冲心切的国人都会把他们拉回来。

假设有100多万中国学生在境外留学,每人每年使用1万美元以上,每年花费不到两百亿美元。从社会学调查和结果看,再贫困的中国家庭,家庭财富也有一半以上用在孩子的教育上。

另一个风险对冲的方式,就是购买国内一二线有希望城市的房地产,以及境外资产,国人最爱购买的境外资产还是房地产。

这两年国内一二线城市房价上升,央行发布的数据显示,2015年末我国个人购房贷款余额比上年末增长23.2%,增速比上年末高5.7个百分点,比各项贷款增速高8.9个百分点。2015年末我国个人购房贷款余额为14.18万亿元,全年增加2.66万亿元,同比多增9368亿元。一年2.66万亿人民币,约3992亿美元,也就是说,目前最大宗投资品还是国内一二线城市的房地产。

境外投资汹涌而来。

根据戴德梁行发布的《中国对外投资市场报告》,2016年前五个月期间的中国有170亿美元资本涌入跨境房地产市场,成为全球第二大跨境房地产投资的来源,仅次于美国的190亿美元。相比于2015年257.34亿美元的海外房地产投资总额,今年前五个月的投资额已达到去年全年投资总额的65.6%。中国排名比2015年提高了三位,超越了加拿大、香港和新加坡。
62.3%、总计106亿的美元流向美国,第一大热门城市纽约吸引了大约35亿美元,以高达143%的比例远超去年43.7亿美元的总投资额。国内投资者依然相信美元是最重要的硬通货币。

根据居外网的数据,今年前五个月,在居外网上的美国房源询盘总量中,来自北京的买家数量最高,占20.9%,排名第二的是广东买家,占比13.8%,而上海居外网数据显示则以13.5%的占比量排在第三位。可以预测,如果其他城市中产阶层占比像北上广一样高,在海外置业的中国人将呈指数级增长。

中国两项经济任务远未完成,一是国企改革,二是人民币国际化。中国投资者的表现显示,在央行国际化之前,投资者早就以腿投票率先开展财富国际之旅。
   
   
国人境外购房不会形成日本式的悲剧,因为利率与汇率尚未到低位,而全球货币泡沫与移民潮,意味着某些受垂青的城市的房地产价格会被长期虚托在高位,如伦敦、悉尼、旧金山等地。

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